今天是：
为严厉打击电信网络诈骗衍生洗钱犯罪，彻底斩断涉诈资金流转黑色链条，切实整治涉“两卡”突出违法乱象，近期，西安市公安局长安分局刑侦大队精准研判、重拳出击，成功侦破一起利用商铺聚合收款码实施“跑分”洗钱的系列案件。该案共计抓获犯罪嫌疑人7名，查实涉诈资金流水100余万元，有力震慑了辖区涉诈洗钱违法犯罪活。
2026年7月，长安分局接到上级公安机关线索核查指令，辖区内一家饮料批发个体商铺存在涉嫌为电信网络诈骗活动洗钱的重大嫌疑。为快速查清案情、固定证据，分局第一时间组建专项侦破工作组，全面开展线索溯源、资金流研判、实地落地摸排等系列侦查工作。
经警方细致核查，该商铺自2026年6月1日开通收款账户至案发被查期间，名下两张商户聚合收款码累计交易流水超百万元，所有涉案资金最终均归集转入嫌疑人马某的个人账户，且该账户与多起电信网络诈骗案件资金链路高度关联。据此，警方精准锁定核心嫌疑人马某的全部涉案证据，明确其违法犯罪事实。
7月9日，办案民警精准布控、迅速出击，在西安市未央区成功抓获犯罪嫌疑人马某。经依法审讯，马某如实供述了自己出租个人银行账户、协助不法犯罪团伙办理商户聚合收款码，为电信诈骗赃款洗白提供帮助的全部犯罪事实。
为贯彻全链条打击犯罪的侦查思路，彻底摧毁整个犯罪网络，办案民警以马某涉案线索为突破口，对案件数据进行深度扩线、深挖研判，成功锁定4名核心上线组织者以及2名参与“跑分”操作的涉案人员。8月6日，长安分局统筹调配警力，在未央、高陵、碑林等多个区域同步开展集中收网行动，一举将剩余6名涉案嫌疑人全部抓获，实现该案人员全落网。
经查，该洗钱犯罪团伙组织严密、分工明确，作案模式呈现专业化、链条化、隐蔽化特征。团伙成员以日结高薪、包吃包住为虚假诱饵，大肆招揽社会人员充当“卡农”;通过租赁位置偏僻的实体商铺，假借正常零售经营名义办理工商营业执照，伪造合法实体店经营的假象，合规申领商户聚合收款码。
团伙利用申领的商户聚合码批量接收电信网络诈骗赃款，再通过个人账户拆分转账、线下取现等多种方式层层转移非法资金，并按照固定比例抽取高额提成。同时，该团伙刻意伪造虚假交易凭证，刻意规避银行金融监管，极大增加了案件核查和侦查难度。其违法操作不仅严重扰乱正常金融管理秩序，更为各类电信网络诈骗犯罪提供了资金流转渠道，助推诈骗犯罪持续滋生蔓延。
截至目前，警方已通过该案核查关联电信诈骗案件51起，核实涉案资金24万元。7名到案犯罪嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，被公安机关依法采取刑事强制措施，案件后续深挖侦办工作正在有序推进。
下一步，西安市公安局长安分局将持续深耕案件线索，细致研判核查各类电子数据，全面彻查案件上下游关联犯罪，全力追捕涉案在逃人员，实现案件溯源清零、全链打击。同时，将主动联动各大金融银行机构，建立商户账户联防联审长效工作机制，聚焦商户聚合收款码监管薄弱环节，开展常态化、精准化排查整治，坚持违法犯罪“露头即打”，坚决斩断涉诈洗钱资金链条，全方位筑牢辖区反诈防诈安全防线。
警方郑重提醒
广大市民务必提高反诈防骗意识，摒弃“高薪兼职”侥幸心理，出租、出借、出售个人银行卡、收款码、支付账户以及营业执照均属于违法行为，极易被不法分子利用成为犯罪工具，自身也将承担相应法律责任。
各类市场商户需严格遵守经营规范，妥善保管个人经营资质、商户收款码等重要资料，坚决杜绝转借、转租、出售收款码，不为非法资金流转提供任何便利。
各金融机构及从业者需严格落实金融监管主体责任，从严核验商户开户、办码资质，常态化监测账户交易动态，及时排查、上报异常交易行为，共同筑牢金融安全屏障。
公安机将始终保持对涉“两卡”、洗钱类违法犯罪的严打高压态势，持续整治金融领域涉诈乱象，全力守护人民群众财产安全，维护辖区金融市场秩序稳定。
编辑 李佳芳
